concurso da quina 4304

Os casos de fraude de "Bangjia" de Guangdong "Bangjia", com mais de 10 bilhões de yuan e mais de 230.000 vítimas envolvidas no caso foram pronunciadas no primeiro julgamento de Guangzhou no final de fevereiro deste ano.Jiang Hongwei, que já foi o principal criminoso da armadilha de investimento sob a bandeira do "leasing financeiro", foi condenado à prisão perpétua pelo Tribunal Popular Intermediário de Guangzhou por fraude de arrepiar fundos.

O caso "Bangjia" não está sozinho.A investigação do repórter constatou que, nos últimos anos, mais e mais golpes financeiros "atualizaram a substituição" da ascensão das finanças da Internet sob a bandeira de "inovação".Em particular, os funcionários do governo individuais não distinguem entre "inovação" e objetivamente, e ajudam objetivamente a nova ajuda financeira e até destaca os riscos de supervisão insuficiente, padrões desconhecidos e resultados pouco claros dessa indústria emergente.Os especialistas acreditam que apenas com departamentos funcionais, entidades corporativas, grupos de investimento e até opinião do público social para formar uma força conjunta, de -assinatura de pseudo, o financiamento da Internet do meu país levará uma trilha saudável e inovadora de um crescimento saudável.

Dezenas de milhares de vítimas foram enganadas

As vítimas do caso "Bangjia" chegaram a 230.000, de todo o país.Várias vítimas disseram aos repórteres que a razão pela qual foram enganados porque achavam que o leasing financeiro era "moderno" e poderia ganhar dinheiro, mas também porque a empresa de Bangjia promoveu o grande soco de propaganda, e muitos quadros líderes foram convidados para a cena.

"Você pode ter um belo ar condicionado por um ano por ano durante um ano de teste de 1,85 Yuan. Você estará interessado?"

A partir de dezembro de 2002, Jiang Hongwei registrou quatro empresas, incluindo a Guangdong Bangjia Company e estabeleceu 64 filiais e 24 subsidiárias em 16 províncias e municípios.Com o disfarce da "líder da indústria de aluguel da China", a Bangjia Company realizou uma grande reunião de escala e defendeu o "leasing financeiro", fazendo com que dezenas de milhares de vítimas fossem enganadas.

Relatórios públicos relevantes mostram que a Guangdong Bangjia Company já recebeu várias vezes a Indústria Internacional da Indústria da China. "Terceiro espaço".

As bolhas acabarão sendo quebradas.De acordo com a informação dos órgãos procuradores, o caso de fraude "Bangjia" Fund "é de longe o maior processo criminal financeiro do país, com a maior quantidade de casos e as pessoas mais vitimadas.

O repórter consultou documentos e entrevistadores judiciais que descobriram que as pessoas envolvidas no caso estadual mentiram que a operação da "loja de experiências de aluguel de Bangjia" ou o carro que alugou as vítimas em nome do aluguel poderia receber um retorno de 25%a 47,5%do principal.

No final de 2010, a primeira "Reunião Anual da Exposição de Compras de Commodities de Leasing International de Nansha", realizada pela Bangjia Company, foi realizada em Guangzhou. Centro de Câmbio e Governo do Povo do Distrito de Guangzhou Nansha."Seis corredores, particularmente elegantes, votei mais de 700.000 yuan depois de voltar. Como resultado, não vi nenhuma resposta por 9 meses, então me senti mal." Esse dinheiro era a economia dela e da esposa, mas eu não esperava bater na água assim.

Uma vítima disse: "A sede e as empresas de logística e agora há uma grama deserta, sem tijolos e ladrilhos. Em vez disso, eles se tornaram seus 'trancados'".

O julgamento de primeira instância do caso de Bangjia mostra que os casos envolvidos na superfície do caso, como carro, como carros, produtos de saúde e vendas de alimentos orgânicos, de fato, não obtiveram licença administrativa de financiamento dos departamentos do governo.

O Tribunal Popular Intermediário de Guangzhou julgou que a renda ilegal e a propriedade das quatro empresas envolvidas no caso e os réus no caso de Bangjia devem ser emitidos em proporção às vítimas. A renda ilegal e as vítimas foram emitidas em proporção.No entanto, além de ser extravagante e pagar o principal e os juros que fabricam altos retornos ao principal e de juros que fabricam altos retornos no caso de estado, ainda há grande parte do incapaz de explicar o paradeiro dos fundos.

No tribunal de julgamento em 29 de fevereiro, muitas vítimas pensaram que o dinheiro suado que havia sido salvo por toda a vida poderia estar muito animado. Velho sentado em uma cadeira de rodas chorou.

Dezenas de milhares de vítimas foram "poço", mas os golpistas se dedicaram a seu dinheiro com tensão.O Tribunal de Povos Intermediários de Guangzhou constatou que Jiang Hongwei comprou produtos de luxo pessoais, como roupas de marca e relógios famosos usando cartão de crédito para deslizar os cartões.

Atualmente, o procurador do povo municipal de Guangzhou identificou o escopo do vendedor de nível médio da empresa de Bangjia em conjunto com os órgãos de segurança pública e toma medidas correspondentes para recuperar a renda ilegal.Em resposta a centenas de veículos detidos nos ativos envolvidos no caso, o Guangzhou Procuratorate sugeriu que o Departamento de Segurança Pública Municipal tomou uma decisão de monetizar os ativos envolvidos no caso e entregar ao detentor direito relevante. da recuperação da vítima o máximo possível.

Nome "inovação" é realmente uma fraude

Nos últimos anos, a fraude financeira foi "renovada", e o valor envolvido e o número de vítimas continuaram a aumentar.Especialmente no campo das finanças da Internet, existem muitas armadilhas de investimento chamadas "inovação" e uma fraude.

No ano passado, o Guangzhou Procuratorate lidou com 29 casos de 29 casos de depósitos públicos absorventes ilegalmente e 20 casos de fraude de arrecadação de fundos.

De acordo com as informações públicas do Departamento de Investigação de Crimes Econômicos do Departamento de Segurança Pública de Shenzhen, desde outubro de 2013, questões como o fechamento de plataformas de empréstimos on -line e estradas de corrida têm sido frequentes em Shenzhen, causando enormes perdas econômicas para os investidores.No primeiro outubro de 2015, o órgão de Segurança Pública Shenzhen estava investigando e punindo a plataforma P2P por 44 casos de casos de arrecadação ilegal, 34 casos e 113 suspeitos presos. 2,37 bilhões de yuan yuan.

"As plataformas financeiras da Internet que provavelmente causam riscos criminais são principalmente instituições envolvidas em pagamento da Internet, empréstimos on -line, financiamento de crowdfunding, vendas de fundos da Internet, seguro da Internet, confiança na Internet e finanças do consumidor da Internet". O fato de que essas formas de financiamento da Internet não são ilegais, mas alguns operadores usam as finanças da Internet como um meio de realizar atividades ilegais.

De acordo com as "opiniões orientadoras sobre a promoção do desenvolvimento saudável de financiamento da Internet" emitidas por dez departamentos como o Banco Popular da China em julho do ano passado, a plataforma on -line apenas realiza serviços intermediários de informações, não pode estabelecer seu próprio pool de fundos e faz não fornecer garantias de crédito.No entanto, alguns casos judiciais mostram que alguns criminosos rompem os resultados financeiros da Internet, absorvem fundos por meio de "projetos falsos, intermediários falsos e garantias falsas" para criar a "plataforma de problemas" e até "plataformas criminais".

O primeiro é o projeto de investimento falso "White White Wolf", estabelecer um grande número de fundos de clientes.Em maio de 2015, a segunda instância do Tribunal Popular Intermediário da Província de Anhui tentou o crime de Tao de absorver ilegalmente depósitos públicos.A decisão do Tribunal mostrou que, sem a aprovação do departamento financeiro nacional competente, a TAO emitiu uma plataforma de empréstimos de rede P2P e divulgou metas de investimento em empréstimos falsos para absorver ilegalmente mais de 50,36 milhões de yuans para 654 pessoas.

"A plataforma P2P deve estar limitada a fornecer informações sobre transações, o papel dos serviços de vida e a base da coleta de serviços intermediários. Esses criminosos são o posicionamento intermediário que se desvia seriamente da plataforma de empréstimos on -line P2P". O réu, neste caso, depende da plataforma P2P para liberar falsa falsidade. O dano social é muito sério.

A segunda é que o impedimento "intermediário" muda para o "banco" e a plataforma de empréstimos on -line se tornou um "pool de fundos".Uma pessoa de manutenção de casos no Procuratorate Povo Municipal de Guangzhou disse aos repórteres que a plataforma P2P não deve ser capaz de coletar fundos manualmente, mas muitas plataformas são atualmente projetos de empréstimos empréstimos exagerados e fictícios para absorver fundos.Como não existe um mutuário ou projeto real, um grande número de fundos de clientes realmente tem um "pool de fundos" na conta da plataforma.De acordo com as disposições do direito penal, a quantidade de fundos no "pool de fundos" atinge uma certa quantia, o que provavelmente constituirá crimes envolvendo depósitos públicos em depósitos públicos.

Entre os casos recentes tratados pelo procurador do povo do distrito de Tianhe, Guangzhou, Lai Moumou e outros foram suspeitos de absorver fundos e publicaram informações de empréstimos falsos na plataforma de empréstimos on -line do P2P que eles criaram

Terceiro, "Encontre alguém para garantir a si mesmo", os investidores estão enfrentando um grande risco.Em agosto de 2015, o Tribunal Popular Intermediário Municipal de Shenzhen julgou um caso de absorção ilegal de depósitos públicos envolvendo milhares de pessoas.A empresa envolvida na rede de casos ying × x online empréstimos e -commerce Platform afirma que é uma plataforma de empréstimos on -line fundada por uma empresa listada na listada quase.No entanto, a agência de acusações públicas descobriu que o controle real dessas empresas de garantia era de Zhong Mouqin, o fundador da empresa da Internet, e todas as empresas de garantia tinham a capacidade de pagar empréstimos para investidores sem compensação.

Chen Kejing e outras pessoas da indústria acreditam que, em comparação com os crimes financeiros tradicionais, o financiamento da Internet é promovido a objetos não especificados, por isso envolve pessoal extenso e tem uma ampla gama de problemas de risco. esforços e custos.

A "cerca" não é sólida em lag de supervisão

De "arrendamento financeiro" a "empréstimo vencedor líquido", por que os golpes financeiros são intermináveis?Os especialistas do setor acreditam que, como coisas novas, as finanças da Internet ainda não estabeleceram padrões e especificações completas e há uma área de vácuo nos regulamentos regulatórios, para que os criminosos possam ser organizados por atividades ilegais.

A investigação do repórter constatou que, em muitos casos, alguns funcionários do governo e opinião pública procuraram cegamente a "inovação", mas não distinguiram entre verdade e falsas e toleraram objetivamente o vilão dos criminosos.

De acordo com as informações gráficas fornecidas pelas vítimas, antes da publicação do caso estadual, ele teve um grande evento de pregação em Guangzhou, Jinan, Hangzhou, Nanjing e outros lugares, convidando os quadros líderes a participar e a publicidade e relatórios da mídia.Um líder falou na reunião: "Nos anos do estabelecimento da família de Guangdong, houve um desenvolvimento tão bom que será capaz de criar uma nova situação no desenvolvimento da indústria de aluguel chinesa no futuro". , até que o "Bangjia" caiu, a vítima descobriu que realmente eram "funcionários" e fraude corporativa ".

"Nenhum cheque é 'inovação', um cheque é o crime." Não distinguido da "verdadeira inovação" e quais.

Embora dez ministérios e comissões, como o Banco Popular da China, tenham emitido conjuntamente as "opiniões orientadoras sobre a promoção do desenvolvimento saudável do financiamento da Internet", esclareceu o limite comercial e a divisão regulatória do formato principal do formato principal do financiamento da Internet, mas o Falta de implementação refinada e permanecer no papel.

Chen Kejing acredita que a orientação é chamada de "lei básica" do setor financeiro da Internet no setor, e a maioria deles pertence a princípios.Os departamentos relevantes são refinados e aprimorados as medidas de implementação específicas para responsabilidades de supervisão e regras de negócios.

Uma profissão jurídica revelou: "Alguns chefes me pedem para consultar. A primeira coisa que se preocupa é como evitar riscos legais. Obviamente, é mais fácil fazer financiamento e empréstimos. Há" impulso de investimento ""

Além disso, Chen Zongxi, presidente da Divisão de Julgamento Financeiro do Tribunal Popular do Distrito de Tianhe, da cidade de Guangzhou, acredita que o caos do financiamento da Internet também está relacionado ao sistema de relatórios de crédito social incompleto. A vulnerabilidade do sistema. concurso da quina 4304

Purificar o mercado precisa "pseudo" "verdadeiro"

As pessoas da indústria acreditam que os departamentos relevantes devem aprender com os casos acima, fortalecer a supervisão financeira, impedir estritamente o risco de fraude de arrecadar fundos e purificar o ambiente de mercado, além de incentivar a inovação, evitar "deportação de pseudo -financiamento de financiamento de inovação", inovação ", prejudicar a credibilidade do governo e perca as massas para a inovação da Internet e perca sua perda de inovação na Internet.

Primeiro, as autoridades regulatórias devem entender o equilíbrio de inovação e supervisão."Não podemos eliminar alimentos, o Finanças da Internet tem um grande potencial de desenvolvimento e também é um forte apoio à inovação de todas as pessoas. Deve ser corajoso explorar e monitorar o crescimento adequado". Não é óbvio que viole a lei não é óbvio.Se o subjetivo subjetivo for intencional e óbvio, a punição será resolutamente reprimida na lei. concurso da quina 4304

Zheng Ming, advogado do escritório de advocacia de Guangdong Shenglun, sugeriu que os departamentos governamentais pudessem introduzir recursos de think tank para avaliar o novo fenômeno do setor financeiro da Internet para impedir cegamente a tendência.Além disso, se os funcionários do governo usarem seus próprios poderes para expandir sua influência na "plataforma" envolvida no caso, eles também devem ser restringidos através da disciplina do partido.

Em segundo lugar, melhore as leis e regulamentos financeiros existentes e esclareça os padrões e os resultados da inovação financeira da Internet.Atualmente, a Comissão Regulatória Bancária da China está começando a formular métodos de gerenciamento para atividades comerciais para intermediários de informações sobre empréstimos on -line.No entanto, Yang Dong acredita que a Lei de Valores Mobiliários deve ser promovida o mais rápido possível para definir claramente quais são os verdadeiros finais de crowdfunding e inovação financeira da Internet.

Terceiro, estabeleça um sistema tridimensional, socializado e de supervisão de informações e um sistema de alerta precoce para melhorar a capacidade de detectar riscos.

Em resposta à falha em lidar com a descoberta criminal relacionada, Yang Dong sugeriu que as forças regulatórias deveriam ser enriquecidas horizontalmente.Campanha crimes financeiros envolvendo "pseudo -financiamento crowdfunding";

Chen Kejing acredita que as autoridades regulatórias devem dominar o iniciador, o controlador real e o modelo de negócios da plataforma financeira da Internet.A implementação dos métodos de controle de risco deve ser monitorada e os sinais de risco devem ser encontrados antecipadamente.Os governos de todos os níveis também devem esclarecer as responsabilidades da supervisão e gerenciamento diário de financiamento da Internet e descarte de riscos e implementá -los em cargos específicos. concurso da quina 4304

Por fim, o financiamento da Internet deve ser incluído na construção de um sistema de relatórios de crédito social para fortalecer a auto -disciplina da indústria.Por um lado, aumentar o custo das pessoas ilegais ilegais e identificar os riscos ocultos mais cedo;